Guía de impuestos SOBRE LA PROPIEDAD EN ORIHUELA COSTA Y ESPAÑA

¿Quién paga impuestos? ¿Cuándo se pagan los impuestos? ¿Qué otros costes tienen que afrontar cuando compra, vende o es propietario de una vivienda en Orihuela Costa (España)? Hemos preparado esta información de la manera más sencilla y accesible para usted, para que la analice cuando esté preparado para considerar Orihuela Costa su hogar.¿Quién paga impuestos? ¿Cuándo se pagan los impuestos? ¿Qué otros costes tienen que afrontar cuando compra, vende o es propietario de una vivienda en Orihuela Costa (España)? Hemos preparado esta información de la manera más sencilla y accesible para usted, para que la analice cuando esté preparado para considerar Orihuela Costa su hogar.

Índice de contenidos:

01. GASTOS DE IMPUESTOS Y COMPRA DE UNA PROPIEDAD EN ORIHUELA COSTA, ESPAÑA

En el día de hoy, nos enfocaremos en detallar todos los costos de compra que un comprador debe afrontar al adquirir un apartamento, adosado o villa en Orihuela Costa.

Es importante tener en cuenta que cualquier precio de propiedad que se vea, ya sea en un folleto, en línea o en cualquier otro lugar, representa el precio neto para el vendedor. Los impuestos y gastos de compra deben calcularse sobre el precio acordado con el vendedor.

La principal diferencia reside en la adquisición de una vivienda nueva directamente del promotor o la compra de una vivienda de segunda mano.

Las propiedades adquiridas a promotores están sujetas al Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA), que generalmente es del 10%, así como al Impuesto de Actos Jurídicos Documentados (AJD), que suele ser del 1,2%. Estos impuestos se suman al precio de compra acordado. El pago del IVA se realiza el día de la firma ante el notario.

Las propiedades de segunda mano sólo están sujetas al impuesto de transmisiones patrimoniales, (7%). El impuesto de transferencia se puede pagar hasta 30 días después de la notaría.

Así que, por el momento, ya podemos ver una gran diferencia de impuestos si se compra a un promotor o a un particular que vivía en una casa. ¡En una compra de 2M€ la diferencia es exactamente de 100.000€!

Es crucial señalar que, en ocasiones, los propietarios particulares pueden estar registrados como promotores y vender una vivienda aplicando el Impuesto al Valor Agregado (IVA). La determinación de si una vivienda está sujeta al IVA radica en si es nueva o ha sido completamente reformada, así como en si ha sido habitada previamente y si el propietario está registrado como promotor.

Finalmente, deseamos agregar una explicación adicional sobre la adquisición de una empresa española que posee un único activo, que es un inmueble. Es común equivocarse al pensar que al adquirir las acciones de dicha empresa no se aplican impuestos de transmisión. En realidad, al comprar acciones de una empresa española, se aplican otros impuestos, y en algunos casos incluso ninguno, pero siempre que la empresa esté en funcionamiento. Según la ley, si se está adquiriendo una empresa que solo tiene un activo, un inmueble, y no está realizando actividad comercial real ni empleando personal, dicha transacción se equipara a la compra de un inmueble en sí y, por ende, se deben aplicar los mismos impuestos que cuando se compra un inmueble. La Agencia Tributaria dispone de métodos muy simples para identificar cuándo estas empresas cambian de dueño.

¿CUÁLES SON LOS OTROS COSTES DE COMPRAR UNA PROPIEDAD EN ORIHUELA COSTA ESPAÑA?

El resto de los costes son los mismos tanto para las propiedades nuevas como para las de segunda mano y son:

Honorarios de los abogados

Para una operación sencilla, los honorarios de los abogados son el 1% (+IVA) del precio de compra. Si la compra es por un precio elevado o usted es un cliente habitual, algunos bufetes de abogados pueden ajustar ligeramente los honorarios. A veces los clientes prefieren no utilizar abogados, para reducir su coste de adquisición de una propiedad en Orihuela Costa, ya que no es obligatorio utilizar un abogado.

Es importante aclarar que Mevilla es una API (Agente de la propiedad inmobiliaria) colegiado que puede realizar algunas tareas relacionadas con la compraventa de una casa. Tales como, redactar contratos, revisar la documentación, garantizar la legalidad de la transacción y proteger los intereses del comprador o vendedor.

Gastos de notaría y registro

Los gastos de notaría y registro en la compra de una vivienda pueden variar según diversos factores, como el valor del inmueble, la ubicación geográfica y las tarifas aplicadas por los profesionales involucrados. Por lo general, estos gastos incluyen:

Gastos de notaría: Estos son los honorarios que cobra el notario por su intervención en la escritura pública de compraventa. El coste puede variar dependiendo del precio de la vivienda y de las tarifas fijadas por el notario. Además, en algunos casos se pueden incluir otros servicios notariales, como la obtención de certificados o la gestión de hipotecas.

Gastos de registro de la propiedad: Son los honorarios que se pagan al registro de la propiedad para inscribir la compraventa y los cambios de titularidad en el inmueble. Estos gastos suelen ser proporcionales al precio de la vivienda y pueden variar según la ubicación geográfica.

Es importante tener en cuenta que estos gastos suelen ser asumidos por el comprador, aunque en algunas ocasiones se pueden negociar entre las partes o establecerse por acuerdo mutuo. Además, es recomendable solicitar un presupuesto detallado de estos gastos antes de proceder con la compra de la vivienda para evitar sorpresas y asegurarse de contar con los fondos necesarios.

Comisiones bancarias por transferir los fondos al vendedor o por emitir giros bancarios

La mayoría de las transacciones en el notario se realizan mediante cheques bancarios en lugar de transferencias, y los bancos suelen cobrar una comisión por emitir estos cheques o realizar transferencias de gran importe. Esta comisión puede variar significativamente según el monto del pago, el banco utilizado y el perfil del cliente. Es recomendable investigar este aspecto al abrir una cuenta bancaria en Orihuela Costa.

Comisiones hipotecarias

Si opta por adquirir una propiedad en Orihuela Costa mediante financiación bancaria, podría encontrarse gratamente sorprendido al saber que su único gasto será la tasación del inmueble. Esta tarifa oscila entre 300€ y más de 2.000, dependiendo del tamaño y el valor de la propiedad. Los demás costos e impuestos asociados son cubiertos por el banco.

Inspección técnica

No es imprescindible, pero resulta prudente considerarlo al momento de comprar una vivienda de segunda mano. Realizar una inspección técnica permite verificar el estado actual de las instalaciones, como el aire acondicionado, el sistema de calefacción y otros aspectos relevantes de la propiedad. Los costos de este servicio pueden variar entre 300 euros y más de 2.000 euros, dependiendo del tamaño de la vivienda y la extensión de la labor requerida.

02. IMPUESTOS SOBRE LA PROPIEDAD PARA PROPIETARIOS EN ORIHUELA COSTA, ESPAÑA

Este blog analizará los impuestos que tiene que pagar anualmente después de comprar una propiedad en Orihuela Costa, España.

A veces la información puede ser engañosa, por lo que queremos desglosarla para que sea más fácil. Todos estos impuestos y costes se pagan anualmente. Se calculan en función del precio de compra, la ubicación de la propiedad (municipio), y su tamaño y valor catastral.

Para hacerlo más fácil, vamos a separarlo en dos partes diferentes. En primer lugar, los impuestos relacionados con el propietario del inmueble, y, en segundo lugar, los impuestos relacionados con el propio inmueble.

IMPUESTOS RELACIONADOS CON EL PROPIETARIO DE UNA VIVIENDA EN ORIHUELA COSTA.

IMPUESTOS DE LOS NO RESIDENTES

Sólo los propietarios no residentes en España tienen que pagarlo. Si es residente, no tiene que pagar este impuesto. Este impuesto tiene que ser pagado, no importa si usted alquila su propiedad o no. El hecho de tener una propiedad en España como no residente ya implica que tienes que pagarlo anualmente. He visto muchos clientes que no lo pagan, a veces porque ni siquiera se han enterado. Hacienda no hace un seguimiento de estos pagos de impuestos, por lo que puedes estar bastante tiempo sin pagarlo. Lo que hacen, es revisar si has pagado el impuesto de no residentes o no, el día que vas a vender tu propiedad. Así que teóricamente, puedes dejarlo para más adelante, aunque ese pago también se verá incrementado con intereses y otros costes por no pagar a tiempo.

IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO

En la Comunidad Valenciana, el impuesto sobre el patrimonio es un tributo que grava el valor neto de los bienes y derechos de las personas físicas y entidades jurídicas. Aunque este impuesto está gestionado a nivel estatal, cada comunidad autónoma tiene la capacidad de establecer sus propias normativas y tipos impositivos.

En la Comunidad Valenciana, el impuesto sobre el patrimonio se aplica a partir de un cierto umbral de patrimonio neto, que puede variar de un año a otro y está sujeto a cambios en la legislación regional. Los tipos impositivos también pueden variar según la cantidad de patrimonio neto que se posea.

Es importante consultar con un asesor fiscal o con la administración tributaria local para obtener información actualizada sobre los requisitos y las tasas aplicables al impuesto sobre el patrimonio en la Comunidad Valenciana. Esto asegurará que se cumplan correctamente todas las obligaciones fiscales relacionadas con el patrimonio.
El impuesto se aplica a los patrimonios netos superiores a 3 millones de euros.

Solo se tiene en cuenta el importe neto de compra.
La cantidad a pagar depende de si usted es residente, no residente o si es una empresa la que compra. (NOTA: EN EL CASO DE UN RESIDENTE, SE TENDRÁN EN CUENTA TODOS SUS ACTIVOS EN EL MUNDO Y PARA UN NO RESIDENTE -INCLUIDA UNA EMPRESA SI LA MAYORÍA DE SUS ACTIVOS SON BIENES INMUEBLES EN ESPAÑA- SE TENDRÁN EN CUENTA LOS ACTIVOS EN ESPAÑA).
Se aplica una desgravación fiscal de 700.000 euros por persona. (SI ES RESIDENTE FISCAL EN ESPAÑA)

A modo de resumen, el impuesto sobre el patrimonio está sujeto a tributación para los activos que superen los 3 millones de euros. Este impuesto sigue una estructura progresiva, y los tramos son los siguientes:

Base liquidable

Desde	Hasta	Tipo Aplicable
0 euros	167.129,45 euros	0,2%
167.129,45 euros	334.252,88 euros	0,3%
334.252,88 euros	668.499,75 euros	0,5%
668.499,75 euros	1.336.999,51 euros	0,9%
1.336.999,51 euros	2.673.999,01 euros	1,3%
2.673.999,01 euros	5.347.998,03 euros	1,7%
5.347.998,03 euros	10.695.996,06 euros	2,1%
10.695.996,06 euros	En adelante	3,5%

También puede solicitar una rápida estimación haciendo clic aquí y completando los datos básicos sobre su compra prevista.

¿Le gustaría entender el criterio que Hacienda emplea para determinar si usted puede considerarse residente fiscal o no residente en España? ¿Y cuáles podrían ser las implicaciones para usted?

IMPUESTOS Y GASTOS RELACIONADOS CON LA PROPIEDAD QUE TIENE EN ORIHUELA COSTA.

IBI (IMPUESTO SOBRE BIENES INMUEBLES)

Es el impuesto municipal español sobre la propiedad, que se paga anualmente, al igual que los demás impuestos. Normalmente, dicho impuesto oscila entre 1.000€ y 10.000€ pero puede ser menor o mayor, dependiendo de la propiedad. Depende del valor catastral del inmueble y del municipio.

TASA DE BASURA

Impuesto sobre la recogida de basuras del inmueble, pero es una cifra muy pequeña, normalmente inferior a 300 euros al año.

GASTOS DE COMUNIDAD

Normalmente, los gastos de comunidad oscilan entre 200 euros y 1.000 euros, con algunas excepciones. No se trata de un impuesto, sino de un coste relacionado directamente con la propiedad que usted está obligado a pagar. La falta de pago puede dar lugar incluso al embargo de la propiedad (después de mucho tiempo). Las villas y parcelas también suelen formar parte de una comunidad. En ocasiones es posible encontrar propiedades que aún no formen parte de ninguna comunidad y que, por tanto, no tengan estos gastos.

OTROS GASTOS PERMANENTES

La electricidad y el agua se pagan mensualmente con un contrato permanente. Hay que pagar una cantidad mínima fija. Incluso si no se hace ningún consumo, aunque la parte principal de la factura está directamente relacionada con el consumo que se hace.

Esperamos que ahora tenga una mejor comprensión de los impuestos que tiene que pagar en Orihuela Costa después de comprar una propiedad aquí.

¿Está pensando en vender su propiedad? ¿O tal vez en comprarla? Nunca ha sido tan fácil ponerse en contacto, sólo tiene que hacer clic aquí, y estaremos encantados de ayudarle de la manera más profesional.

03. IMPUESTOS A CONSIDERAR AL COMPRAR TERRENOS EN ORIHUELA COSTA, ESPAÑA

Si está pensando en adquirir una parcela en Orihuela Costa, España, es importante tener en cuenta los impuestos asociados con esta transacción. Además del precio de compra, existen varios impuestos que deben ser considerados:

1. Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales (ITP): Este impuesto se aplica a la compra de terrenos de segunda mano y varía según la comunidad autónoma. En la Comunidad Valenciana, donde se encuentra Orihuela Costa, la tasa general oscila entre el 10y el 11% (si la propiedad está valorada en más de 1 millón de euros) del valor de la propiedad.

2. Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA): Si la parcela es nueva y adquirida directamente del promotor inmobiliario, estará sujeta al IVA en lugar del ITP. La tasa estándar de IVA en España es del 21%, pero en el caso de la compra de terrenos para construcción de viviendas, se aplica una tasa reducida del 10%.

3. Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI): Una vez que sea propietario de la parcela, estará sujeto al pago anual del IBI, que es un impuesto municipal basado en el valor catastral del terreno.

Mevilla como asesor especializado en transacciones inmobiliarias le ayudara a comprender completamente los impuestos y costos asociados con la compra de una parcela en Orihuela Costa, así como para asegurarse de cumplir con todas las obligaciones fiscales locales y nacionales.

¿Son los impuestos diferentes si compras una parcela a si compras una villa o apartamento en Orihuela Costa, España?

¡Te sorprenderías! Ya hemos hablado sobre los impuestos a la hora de comprar villas y apartamentos, y lo normal es pensar que sería un caso similar, pero no lo es. Es donde muchos clientes no logran encontrar la información correcta con antelación y muchos acuerdos fracasan, cuando los clientes se echan atrás al informarse.

Y es muy sencillo, así que, de una vez por todas, ¡Mevilla está aquí para hacerte la vida más fácil! La complicación radica en que los impuestos de venta de la parcela son diferentes dependiendo de quién es el dueño. También depende de quién sea el comprador. Si eres un inversor profesional, tal y como suponemos, no entraremos en detalles sobre las diferencias, ya que ¡seguro que tienes suficientes abogados y asesores! Aun así, no hablaremos de ello, ya que esta información es para nuevos compradores extranjeros en Orihuela Costa.

Así que, cuando compres una parcela para villas individuales en Orihuela Costa, antes de hacer una oferta o reservar una visita, pregunta a tu agente si el dueño es una compañía española o un individuo privado. Si el agente no sabe la respuesta, no es una buena señal, pero ¡siempre nos puedes preguntar a nosotros! La diferencia puede ser abismal.

Si el dueño es un individuo, el impuesto de transferencia será del 7 %. Si la dueña es una compañía española se le aplicará el 21 % de IVA + 1,2 % del impuesto sobre actos jurídicos documentados. La diferencia entre ambos casos es del 15,2 %. Si la parcela cuesta un millón de euros, son 152 000 € más. Si el precio son tres millones de euros, podrían ser 456 000 € más en impuestos, dependiendo de quién es el dueño. Puedes leerlo en más detalle en el blog sobre impuestos sobre compras y costes a la hora de comprar una propiedad en Orihuela Costa.

04. IMPUESTOS PARA NO RESIDENTES Y RESIDENTES FISCALES EN ORIHUELA COSTA

Diferencias entre impuestos para no residentes y residentes fiscales en Costa Blanca y cómo saber si eres residente fiscal o no.

La adquisición de bienes inmuebles en Orihuela Costa conlleva obligaciones fiscales anuales para cualquier individuo, independientemente de si se trata de su primera o segunda residencia, y estas obligaciones varían según si el comprador es residente fiscal en España o no. Varios factores determinan la residencia fiscal, lo que a su vez determina la carga impositiva. Lamentablemente, muchos clientes no tienen acceso a la información necesaria, especialmente antes de realizar la transacción, lo que puede resultar en sorpresas fiscales desagradables más tarde.

A la mayoría de nuestros clientes que compran segundas residencias en Orihuela Costa, es probable que se consideren no residentes o residentes no fiscales de España. Sin embargo, ¿sabes exactamente qué impuestos tienes que pagar como tal? Además, ¿puede ser considerado como un residente fiscal de España sin siquiera saberlo? ¿Y qué implicaciones podría tener esto para ti? ¡Vamos a profundizar en ello!

En primer lugar, como residente no fiscal que posee una propiedad en Orihuela Costa, todavía tienes obligaciones frente a la oficina tributaria cada año, que son:

IMPUESTO PARA NO RESIDENTES

Incluso si no alquilas tu propiedad, todavía estás sujeto a este impuesto. Aunque no estés generando ingresos, las autoridades fiscales consideran que aún obtienes beneficios al poseer una propiedad en España. Por lo tanto, estás obligado a pagar el impuesto sobre la renta. En caso de que decidas alquilarla, deberás pagar el impuesto sobre la renta correspondiente al alquiler. La tasa general es del 24 %, pero para los residentes de la UE, Islandia y Noruega, la tasa se reduce al 19 %.

IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO

Como mencionamos anteriormente, el Impuesto sobre el Patrimonio variará según la comunidad autónoma. A nivel estatal, hay ciertas consideraciones importantes:

• Exención de hasta 300.000 euros para la vivienda habitual del contribuyente.
• Mínimo exento de 700.000 euros tanto para los contribuyentes residentes como no residentes.
• Obligación de presentar la declaración para los sujetos pasivos cuya cuota tributaria resulte a ingresar o, en caso de no haber impuesto a pagar, si el valor de los bienes y derechos supera los 2.000.000 euros.
• Exención para los negocios familiares (empresariales o profesionales) y las participaciones en entidades que tengan la calificación de empresas familiares.

Teniendo en cuenta lo anterior, lo primero que deberíamos hacer es sumar el valor de todos nuestros bienes y derechos. A esta cantidad le restaríamos hasta 300.000 euros por la vivienda habitual (o el valor de la vivienda si es menor) y las deudas que tengamos. Dado que el mínimo exento es de 700.000 euros, calcularíamos la base liquidable restando al patrimonio neto los 700.000 euros de exención. A esta base liquidable se le aplicarán los distintos tipos impositivos por tramos y luego se aplicarán las bonificaciones o reducciones correspondientes.

En el caso de matrimonios en régimen de gananciales, se debería dividir entre dos los bienes compartidos y a ese importe se aplicarían las deducciones y mínimos. Por ejemplo, si hay una vivienda valorada en 400.000 euros en un régimen de gananciales, el valor a declarar por cada cónyuge en concepto de vivienda sería de 200.000 euros, lo que estaría exento por no alcanzar los 300.000 euros.

IMPUESTO MUNICIPAL ESPAÑOL SOBRE BIENES INMUEBLES

El impuesto se basa en el valor catastral de la propiedad, y la tasa varía según la región.

¿qué sucede si de repente te conviertes en residente fiscal de España, y cómo puede suceder?

Si has residido en España durante seis meses (183 días) o más dentro de un año natural, o si tus principales intereses vitales están en España (por ejemplo, si tu familia reside permanentemente en España o si tu principal negocio y fuente de ingresos están en el país), puedes ser considerado residente español a efectos fiscales. Cumplir con cualquiera de los requisitos mencionados debería ser suficiente para ser clasificado como tal.

Incluso si has superado los 183 días de residencia en España, pero el país donde obtienes la mayor parte de tus ingresos o el país donde residen tu cónyuge e hijos menores de edad y asisten a la escuela no es España, podrías demostrar que no eres residente fiscal en España. Por lo tanto, no todo es completamente blanco o negro.

¿Y QUÉ EFECTO PUEDE TENER CONVERTIRSE EN RESIDENTE FISCAL DE ESPAÑA?

Ya no tendrás la obligación de pagar el impuesto español para los no residentes. Sin embargo, seguirás estando sujeto al impuesto sobre el patrimonio y al impuesto municipal sobre la propiedad. Como residente español, deberás abonar el impuesto sobre la renta correspondiente a tus ingresos globales (descontando lo ya pagado en otros países). Además, deberás declarar todos tus activos en el extranjero que superen los 50 000 € de valor. Es importante tener en cuenta que el impuesto sobre la renta español varía desde un 19 % hasta un 47 % sobre los ingresos anuales que superen los 300 000 €, aumentando progresivamente.

Por lo tanto, es recomendable tener precaución en este aspecto, especialmente si estás considerando la posibilidad de adquirir una propiedad en Orihuela Costa y pasar una cantidad considerable de tiempo aquí. Esta es información general y existen otros aspectos a tener en cuenta; la situación puede ser un tanto compleja y existen excepciones como la ley Beckham. Por lo tanto, para garantizar un correcto entendimiento de tu situación particular, es siempre aconsejable consultar con un asesor profesional, preferiblemente con anticipación.

Y si estás interesado en comprar una propiedad en Orihuela costa y alrededores, ¡nunca ha sido tan fácil ponerse en contacto! Puedes consultar nuestro sitio web para obtener todos los datos de contacto o enviarnos un correo electrónico haciendo clic aquí.

05. IMPUESTOS Y GASTOS DE UN VENDEDOR AL VENDER UNA PROPIEDAD EN ORIHUELA COSTA

¿Quiere vender una propiedad en Orihuela Costa y no está seguro de cuáles serán sus gastos? Es muy recomendable investigar esto de antemano. Antes de poner su propiedad a la venta, a veces incluso antes de comprar una propiedad, especialmente si es una inversión, ¡así tendrá todas las cartas por adelantado!

Aquí está la lista completa de impuestos y gastos que debe pagar al vender una propiedad en Orihuela Costa:

Visitar la guía de gastos para la compraventa de una vivienda

• Plusvalía
• Impuesto sobre la renta
• Honorarios de la inmobiliaria
• Honorarios de los abogados
• Gastos de cancelación de la hipoteca
• Retención del 3% del precio de venta

¿Cómo se vende una propiedad en españa?

El proceso comienza con la puesta en venta de su propiedad en Orihuela Costa, y luego con la elección de los agentes inmobiliarios adecuados si decide hacerlo. Paralelamente, es muy recomendable empezar a investigar todos los costes e impuestos de la venta y estimar el impuesto sobre la renta. Para ello, ya tendrá que contratar a un abogado que le represente en el proceso de venta. Toda esta información puede ser útil para establecer el precio final de venta al que se comercializará el inmueble. Le recomendamos que controle que la propiedad se posicione correctamente en Internet, siempre al mismo precio de venta por parte de todas las personas a las que encargue la venta del inmueble.

Después de obtener una oferta por su propiedad y de cerrar el proceso de negociación. Se debe preparar una reserva o un contrato privado de compraventa (recomendamos utilizar un abogado ya en esta etapa) con el primer pago de depósito que recibirá. Normalmente no es reembolsable, a no ser que se encuentre alguna irregularidad con la propiedad posteriormente.

El resto del pago se realiza en la notaría simultáneamente con la firma de las escrituras. El notario tiene lugar alrededor de 2 meses después de la firma del contrato de reserva/compra privada en circunstancias ordinarias. Si tiene una hipoteca sobre la propiedad, se cancelará simultáneamente el mismo día que el notario. Los fondos del comprador deducidos del precio de compra lo cancelarán. A menos que prefiera cancelarla por adelantado, pero no hay ninguna razón particular para ello. Durante la venta, hay que estar al tanto de todos los impuestos y gastos a pagar. Se describen en este blog y controlan los cambios de contratos de suministro de la propiedad, como las facturas de agua, electricidad, nuevas domiciliaciones de los impuestos de la propiedad al comprador, etc. Un abogado puede ayudarte con esto. Buena suerte. Y si quieres utilizar un excelente agente inmobiliario para vender tu propiedad en Orihuela Costa, ¡ponte en contacto con nosotros!